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信银、徽银、苏银跻身“纯固收”榜单前三甲,近3个月年化收益最高达5.29%!丨机警理财日报(5月31日)

时间:2022-05-31 13:53栏目:信息展示 点击: 58 次
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南财理财通数据显示,截至2022年5月30日,全市场共发行净值型理财产品92095只。其中,一级(低风险)产品占比1.48%,二级(中低风险)产品占比82.19%,三级(中风险)产品占比14.76%,四级(中高风险)产品占比1.24%,五级(高风险)产品占比0.33%。

投资性质方面,固定收益类产品占绝对主流,占比92.54%;混合类产品占比6.7%;权益类产品占比0.74%;商品及金融衍生品类占比0.01%。

截至5月30日,理财公司投资周期为1个月的纯固收产品收益榜中,有7家理财公司的产品上榜,分别是信银理财、徽银理财、苏银理财、光大理财、南银理财、招银理财和兴银理财。其中,信银理财“安盈象固收稳健一个月持有期3号”、徽银理财“安盈固定收益类月月开1号”、苏银理财“恒源日申月持1号”跻身榜单前三甲。

值得关注的是,“安盈象固收稳健一个月持有期3号”近3月年化收益率达5.29%,其不仅在此次榜单中排名第一,同时也是本期唯一一只近3月年化收益率超5%的理财产品。

从近3月最大回撤率来看,10只纯固收产品的最大回撤率整体控制在区间0-0.2%,回撤较小。

“安盈象固收稳健一个月持有期3号”实行费率优惠,下调固定管理费和销售服务费

据南财理财通数据,此次榜单第一名信银理财“安盈象固收稳健一个月持有期3号”运作起始日为2021年12月16日,最短持有期为30天,投资者在持有产品满30天后方可在开放日的交易时间发起赎回申请。该产品属于固定收益类公募式开放净值型产品,内部风险评级为R2(中低风险),业绩比较基准为年化3.2%,初始认购起点为1元并以0.01元的整数倍递增。

该产品下设A、B两个子份额,A份额合作销售机构为中信银行,B份额合作销售机构为浦发银行和信银理财。其中,A份额为2022年4月新设份额。

值得注意的是,自产品成立后,信银理财对A、B份额的费率进行了阶段性下调。

该产品A、B份额在发行初期的销售服务费为0.3%/年,固定管理费为0.3%/年,托管费为0.03%/年,同时免收认购费和浮动管理费。

2021年12月9日,信银理财发布费用优惠公告,自运作起始日起对B份额的固定管理费和销售服务费进行阶段性优惠。经调整后,B份额的固定管理费为0.05%/年,相较0.30%/年的初始费率下降0.25个百分点;销售服务费的调整后费率为0.2%/年,较初始费率下调0.1个百分点。

2022年4月24日,信银理财对A份额就固定管理费和销售服务费进行了相同幅度的优惠。经调整后,A份额固定管理费从0.3%/年下降至0.05%/年,销售服务费率从0.3%/年下降至0.2%/年。

此外,从投资策略来看,“安盈象固收稳健一个月持有期3号”拟通过配置债券及非标资产获取票息收入,为产品实现相对稳定的收益基础;同时,管理人拟通过杠杆策略、骑乘策略及波段交易策略等对产品进行收益增厚。

产品前十大持仓半数为委外固收类资管计划

“安盈象固收稳健一个月持有期3号”2022年一季度运行报告显示,截至2022年3月31日,该产品存续份额为15.84亿份,期末资产净值为16.0亿元,同时B类份额一季度净值增长0.9%。

从资产组合来看,在穿透前,该产品的投资组合包括现金及银行存款、同业存单、拆放同业及买入返售、债券以及资管产品;穿透后,现金及银行存款、同业存单、拆放同业及买入返售、债券的资产余额分别约为1768.8万、2.19亿、1.65亿和11.98亿,依次占穿透后总资产的1.11%、13.68%、10.34%和74.87%。其中,债券投资占比最重。

从前十大持仓来看,该产品持有5笔固收类委外资管计划。其中,产品第一大持仓即为“中信建投-双赢增利2号集合资产管理计划(委外、固收类)”,持有金额为2.11亿,占总资产的13.17%。据Wind数据显示,“中信建投-双赢增利2号集合资产管理计划”成立于2020年11月23日,存续期3年,其最新净值1.0722,近3个月涨幅为1.16%,成立以来涨幅达7.22%。

除持有固收类委外资管计划,该产品前十大持仓中还有2笔大额存单、1笔政策性银行债和1笔城投债。

关联交易方面,“安盈象固收稳健一个月持有期3号”自2022年1月1日起至2022年3月31日共计进行关联交易25笔,总金额为5.05亿元。其中,投资关联方发行证券9笔,投资关联方承销证券16笔。

具体来看,关联方所发行债券的主体包括山东宏桥新型材料有限公司、浦发银行、兴业银行。据启信宝数据显示,山东宏桥新型材料有限公司有4条股东信息,持股比例最高的为宏桥投资(香港)有限公司,达94.5%;建设银行全资设立的一级子公司建信金融资产投资有限公司亦为股东之一,持股比例为1.44%。

在回顾一季度操作时,“安盈象固收稳健一个月持有期3号”的投资管理人提到,虽然1-2月经济超预期,但疫情影响下3月经济受到一定冲击。展望二季度,基本面短期走弱可能推动稳增长力度加大,但经济复苏不确定性仍然较高,其将持续关注美联储加息影响以及市场风险偏好的转换,根据市场变化适时调整债券久期和杠杆策略,信用债方面则继续维持中高等级的票息策略。

在风险方面,一季度报提到,该产品的流动性风险主要为投资品种所处交易市场不活跃从而导致金融资产不能在合理价格变现的风险。为控制流动性风险,首先管理人限制投资集中度并监控每日头寸情况;其次,如果产品涉及开放日,管理人将分析申购赎回情况并设置巨额赎回比例,以防范投资组合的流动性风险。此外,管理人还可卖出回购金融资产借入短期资金以应对流动性需求。

南财理财通课题组选取5只正在发售的新品供参考。

据南财理财通数据显示,近期苏银理财“聚源全明星51期3年”值得关注。该产品为混合类产品,风险等级为三级(中风险),业绩比较基准为年化5.50%,运作模式为封闭式净值型,投资周期为1106天。其募集时间为2022年5月27日至2022年6月7日。

投资策略方面,该产品以自上而下的方式对宏观经济基本面进行分析,通过投资固定收益资产获得稳定投资回报,并适时买入权益资产以期增厚产品收益。

课题组提醒,在美联储加息的影响下,投资者需警惕权益资产的价格波动风险。 

(作者:薛茹云 编辑:周鹏峰)


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